FANG+とレバナス
こんにちは、わいんごです。
2024年ももう終わろうとしていますね。まだ2週間ほどありますが、2024年の米国株は大きく上昇しました。私のメインの投資先であるFANG+とレバナスは、12月14日現在でそれぞれ＋53.29％、52.55％と凄まじい成長を見せてくれました。
出典：https://jp.tradingview.com/
今年はどちらも非常に似通った動きをしています。私はどちらかと言えばレバナスの方が好みなのですが、非課税の恩恵を受けられる新NISA対象のFANG+にも投資しています。どちらのパフォーマンスもほぼ同じということは、今年に限って言えばFANG+への投資は正解でしたね。
一括投資と積立投資
ところで、私は2025年についても新NISAはFANG+に年初一括投資する予定です。皆さんは一括派ですか？積立派ですか？
積立のメリットとしては、毎回同じ金額ずつ購入すると株価が高いときは少なく買い、株価が低いときは多く買うことになることです。これはドルコスト平均法とも言われます。
出典：https://www.bk.mufg.jp/tameru/toushin/motto_shiritai/shittoku/dorukosuto.html
一方で、我々が投資するインデックスは右肩上がりの成長を続けているため、期待値的には一括投資の方が有利とされています。これについてはインデックスファンドの生みの親で、世界最大級の資産運用会社でもあるVanguardも一括投資を推奨しています。
結局のところ、個人の好みで選べばよいかと思います。一括投資の方が期待値は高いですが、必ず一括投資が勝つわけはありませんし、一括投資直後に暴落したら後悔するでしょう。
私の場合は、一括投資直後の暴落よりも、余裕資金があるにもかかわらず投資せずに暴騰を取り逃す方が後悔が大きいと思うため、一括投資をしています。
まあ新NISAの場合は年間360万円という制限もあって、年初一括だろうと毎月積立だろうと気にするほどの差は出ないかもしれませんが。
ここまで読んでいただきありがとうございました。
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